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反洗钱合规管理与案件防范

反洗钱合规管理与案件防范

银行基层员工
培训时长:1
授课老师:汤红
费用预算:根据方案进行定价

培训对象

银行基层员工

课程简介

课程目标:

为维护国家利益以及维护金融稳定,反洗钱工作已纳入我国的一项基本国策。近年来,随着洗钱风险案件的频发,反洗钱工作越来越受到监管部门的重视,截止2019年末,有319家金融机构因违法反洗钱相关规定而遭受处罚,罚款金额总计约1. 7亿元,相关责任人员遭受处罚金额总计约971万元。 反洗钱工作面临严峻形势,同时也暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。目前国内外形势错综复杂,洗钱活动迅猛发展,洗钱犯罪日益呈现专业化、科技化和地域延伸趋势,这对反洗钱工作提出了更高要求。但就目前金融机构的现状来看,    

课程大纲:

第一讲:了解反洗钱——提高反洗钱的合规意识
一、解读反洗钱最新监管要求
二、金融机构面临的反洗钱形势
三、反洗钱的目标
1. 打击上游犯罪
2. 打击和预防洗钱活动
3. 打击恐怖主义
4. 维护金融稳定
四、正确理解反洗钱法律法规相关规定及要求
1. 客户身份识别要求
2. 客户资料及交易记录的保存要求
3. 客户洗钱风险等级划分要求
4. 大额交易及可疑交易报送要求
第二讲:把好洗钱风险的第一道关口——有效识别客户身份
一、客户身份识别的重要性
二、客户身份识别的原则
三、客户身份识别鉴定的重点环节
1. 新开立的存款业务客户识别要点
2. 贷款业务客户识别要点
3. 电子银行客户识别要点
4. 业务关系存续期间客户身份识别的风险点
5. 业务关系终止环节的客户身份识别的风险点
四、妥善保存客户身份资料与交易记录
1. 保存原则
2. 保存内容
3. 保存期限
4. 保密要求
案例分析:A银行违规开来银行账户带来的风险事件
B银行违规为一未成年人开立个人银行结算账户
第三讲:划分客户洗钱风险等级——有的放矢管理客户
1. 客户洗钱风险等级划分的意义
2. 客户洗钱风险等级划分的原则
3. 客户洗钱风险等级分类管理的参考因素
4. 客户洗钱风险等级的确定
5. 客户洗钱风险等级分类管理措施
1)正常类客户洗钱风险控制措施
2)关注类客户洗钱风险控制措施
3)可疑类客户洗钱风险控制措施
4)禁止类客户洗钱风险控制措施
第四讲:预防洗钱风险的关键——如何甄别大额及可疑交易
一、大额交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易识别方法
1. 系统自动识别
2. 系统筛选+人工识别
3. 人工识别
四、可疑交易的识别手段
1. 客户身份异常
2. 客户行为异常
3. 资金交易异常
五、加强可疑交易报告后续控制要求
1. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控
2. 提升客户风险等级
3. 经审批后采取措施限制客户或账户交易
反洗钱案例剖析:
1)可疑交易案例分析一
2)可疑交易案例分析二
3)可疑交易案例分析三

讲师介绍

汤红

国家认证金融经济师/风险管理师 资深银行合规管理讲师 银行业协会特邀讲师 8年政府机关工作经验 13年商业银行工作经验 10年银行业培训实战经验

内训服务流程

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